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理财之路往往复杂又充满挑战，但您并不需要独自面对。我们的专业团队将为您提供清晰的指引和贴心的支持。无论是规划未来，还是解决当下的财务问题，我们都随时在您身边。
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集中持股风险 & 如何解决?
集中持股风险可能让你的投资面临巨大不确定性。从数据看，分散投资是降低风险的关键，而税务问题并没有大家想象中那么复杂。找到平衡点，保护你的财富，才能走得更稳更远
减税好手 -- 直接指数化投资策略 Direct Indexing
今天我向大家介绍直接指数化投资策略，这是一种直接购买构成指数个股的投资方式。通过这种策略，您可以实现更高的税务效率，显著减少税务支出。如果您想了解更多关于这个概念的减税策略，一定要和我们联系。谢谢大家的关注
集中持股风险 & 如何解决?
集中持股风险可能让你的投资面临巨大不确定性。从数据看，分散投资是降低风险的关键，而税务问题并没有大家想象中那么复杂。找到平衡点，保护你的财富，才能走得更稳更远
我们会提供您一套全面的理财方案
对每个人来说，最大的财务风险是资产的短缺。 出于这个原因，我们相信清晰、周密的计划可以在长期内保护和增加客户的财富。 我们与客户、家人以及他们信任的顾问密切合作，以确定他们的需求、目标和策略。 然后，我们构建量身定制的投资组合，帮助实现真正的财富自由。
在我们看来，资产配置超越了选股和无休止地寻找股票阿尔法。 我们为每个客户构建定制的、规则的投资组合，使我们能够消除负面的投资情绪。 这些全球多元化的投资策略旨在满足每位客户及其家人的特定需求和目标。
我们团队
利万财富顾问团队，是一个全员持有CFP(国际理财师)证书的金牌团队，团队中的每位财富顾问都 经过了CFP®系列资格认证——教育，专业知识，从业经验，和职业道德，使其在众多优秀理财师团队中脱颖而出。
• 对于个人、家庭和企业来说，一个靠谱的理财顾问犹如一位好的家庭医生，能“对症下药”提供专 业性的服务，通过资产配置为客户实现稳定的财富增值，也是追求高生活品质人群的最佳选择。
• 利万团队承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观专业，细节全透明化。
咨询程序
1. 咨询 了解客户现在和将来的生活方式、客户现在和未来的目标、客户可以承受的风险程度、需要的流动资金以覆盖短 期债务和消费、对投资回报的期望、为家庭和慈善机构设想的遗嘱遗产等。
2. 建立财务计划 创建一个蓝图，将上述问题的答案与公司专业的投资知识和财务计划能力相结合。目标很重要，但并非总是一成不变，沟通是确保策略与客户长期目标保持同步的最佳方法。
3. 建立投资组合 为客户建立最合适个人和家庭的理财组合，通过多种资产类别来个性化每个投资组合，这些资产类别与客户的财 务目标一致，风险度相匹配。在开始服务时，公司会综合研究客户资产，并确定哪些与客户目标相符，哪些可能不再适用。公司会以节税和高效的方式转换投资组合。
4. 持续沟通 公司提供优质的客户关怀。后续服务不仅包括详细的月报季报，还包括主动和流畅的沟通，满足客户的持续需求 以及个人财务状况的变化。
控制可控制的
成本
我们会为您把关，将费用和成本降至最低
税收
我们会将第一手的税务减免技巧融入到您的资产管理，使资产高效运作并有效降税
风险
清晰、周密的计划去降低风险，并负责任的增加您的资产