我们团队

利万财富顾问团队，是一个全员持有CFP(国际理财师)证书的金牌团队，团队中的每位财富顾问都 经过了CFP®系列资格认证——教育，专业知识，从业经验，和职业道德，使其在众多优秀理财师团队中脱颖而出。

• 对于个人、家庭和企业来说，一个靠谱的理财顾问犹如一位好的家庭医生，能“对症下药”提供专 业性的服务，通过资产配置为客户实现稳定的财富增值，也是追求高生活品质人群的最佳选择。

• 利万团队承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务，做到客观专业，细节全透明化。

咨询程序

1. 咨询 了解客户现在和将来的生活方式、客户现在和未来的目标、客户可以承受的风险程度、需要的流动资金以覆盖短 期债务和消费、对投资回报的期望、为家庭和慈善机构设想的遗嘱遗产等。

2. 建立财务计划 创建一个蓝图，将上述问题的答案与公司专业的投资知识和财务计划能力相结合。目标很重要，但并非总是一成不变，沟通是确保策略与客户长期目标保持同步的最佳方法。

3. 建立投资组合 为客户建立最合适个人和家庭的理财组合，通过多种资产类别来个性化每个投资组合，这些资产类别与客户的财 务目标一致，风险度相匹配。在开始服务时，公司会综合研究客户资产，并确定哪些与客户目标相符，哪些可能不再适用。公司会以节税和高效的方式转换投资组合。

4. 持续沟通 公司提供优质的客户关怀。后续服务不仅包括详细的月报季报，还包括主动和流畅的沟通，满足客户的持续需求 以及个人财务状况的变化。